Placements Financiers

DIVERSIFICATION DES PLACEMENTS

Le choix du type de placement et surtout des supports de placement dépendent du profil du client, de la connaissance des marchés financiers et de ses acteurs.

Intuitu Patrimonia sélectionne les sociétés de gestion parmi les plus performantes : Compagnie financière Edmond de Rotchild, Tocqueville, Carmignac Gestion, Richelieu Finance, la Financière de l’Echiquier, CCR…
et les OPCVM correspondant à la stratégie d’investissement
et de placement définie.

Comptes titres - Plan Epargne en Action (PEA)

Les comptes titres constituent une épargne financière disponible à travers une sélection de supports OPCVM et de sociétés de gestion :

• pour des personnes physiques
• pour des personnes morales : société civile de famille et placement de trésorerie.

Fiscalité des plus values mobilières : 18% plus CSG/CRDS 11% (au 1er janvier 2008) au-delà d’un seuil de cession relevé à 25 000€ pour les revenus 2008.

Le PEA est une enveloppe fiscale particulière sous forme d’un compte titres. Il est exonéré de plus values sous condition d’une durée minimale de détention.

Assurance vie

INTUITU PATRIMONIA sélectionne les contrats multi supports, multi gestionnaires et les allocations d’actifs dans une optique de placement personnalisé à moyen terme.

L’assurance vie est un placement financier INDISPENSABLE en gestion patrimoniale. Chaque personne peut souscrire un ou plusieurs contrats avec des finalités patrimoniales différentes permettant :

• de développer et de valoriser un capital financier
• de bénéficier d’une fiscalité préférentielle en matière de plus values (fonction de la durée de détention) et de droits de succession (exonération totale du conjoint ou du partenaire pacsé et abattement de 152 500€ par bénéficiaire sous conditions de l’article 990I du CGI).
• de créer des revenus complémentaires avant ou pendant la retraite
• de préparer et d’organiser la transmission du patrimoine (par la désignation du ou des bénéficiaires).

Bénéficiaires du contrat d’assurance-vie :

• en cas de vie : seul le souscripteur assuré peut bénéficier de retraits sur son contrat
• en cas de décès : les bénéficiaires sont les conjoints, enfants ou héritiers en fonction de la clause bénéficiaire.

INTUITU PATRIMONIA vous apporte son concours pour rédiger cette clause bénéficiaire.

Contrat de capitalisation

Contrat multisupport, multigestionnaire dans une optique de placement à moyen/long terme.

Placement adapté à la gestion patrimoniale en société civile de famille et à la protection du conjoint ou du partenaire pacsé exonéré de droits de succession, puiqu'il rentre dans l'actif successoral.